Modulo Dos

MÓDULO 2 Planeamiento estratégico del negocio

El dólar en Colombia alcanza su máximo histórico

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La guerra comercial que se presenta entre los Estados Unidos y la China está generando que los efectos se sientan con fuerza en el mercado colombiano.

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Sobre las nueve de la mañana, la divisa se negociaba en promedio a $3.442.98, alcanzando su máximo histórico en el país que fue el dos de febrero de 2016, cuando alcanzó un tope máximo de $ 3.434.

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A esta hora la divisa registra un incremento promedio de $77, una situación que comienza a generar preocupación entre los analistas del mercado.

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El gerente de la firma Piscis, Daniel Ignacio Niño manifestó que el nerviosismo existente en los mercados del mundo, generando que todos se refugien en el dólar lo que ha provocado su fortaleza.

Beneficios

Sacrificados

Cuando ese precio sube los exportadores son los beneficiados, pues por cada dólar que reciben por la venta de sus productos en el exterior reciben más pesos a cambio.

Los importadores pierden pues las compras que realizan en el exterior les resultan más costosas. La variación de precio del dólar no influye sólo entre quienes negocian con divisas, pues en el mediano y largo plazo los efectos de las alzas y bajas se sienten en los bolsillos de los colombianos. En la medida en que el precio del dólar sube, los productos importados se hacen más costosos y esto se traduce en el aumento de la inflación y el bolsillo de los colombianos se reciente.

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Por el contrario, cuando el dólar cae demasiado se estimulan las importaciones y el contrabando de toda clase de productos. Este fenómeno afecta a las empresas nacionales que pierden mercado frente a sus competidoras internacionales.

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Al perder mercado los empresarios optan por reducir costos y, por lo general, eso desemboca en despido de empleados.

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Por estas razones no es sano que el precio del dólar se dispare o se descuelgue sin ningún tipo de control, pues la estabilidad de la economía estaría en riesgo.

Análisis y evaluación estratégica El análisis estratégico es el proceso que se lleva a cabo para investigar sobre el entorno de negocios dentro del cual opera una organización y el estudio de la propia organización, con el fin de formular una estrategia para la toma de decisiones y el cumplimiento de los objetivos. (QuestionPro, s.f.)

Imagen 1. Plan estratégico. Recuperado de: https://infoautonomos.eleconomista.es/crecimiento-empresarial/plan-estrategico-y-analisis-dafo/

Análisis y evaluación estratégica Para mejorar, las empresas deben de realizar periódicamente un análisis estratégico el cual servirá para determinar las cosas que se deben mejorar y aquellas que marchan de maravilla. Siempre pensando en incrementar la eficiencia de la organización y eficacia mediante el aumento de la capacidad de la organización para implementar y volver a implementar sus recursos de forma inteligente.

Fuente: (QuestionPro, s.f.)

El análisis estratégico sirve principalmente para que la empresa sepa hacia dónde quiere ir y hasta dónde quiere llegar. Las preguntas principales que una empresa debe plantearse al realizar un análisis estratégico son: ¿Como está constituido el mercado? ¿Como son los clientes activos en este sector?. Al hacer un análisis estratégico la empresa debe identificar el mercado sobre el que desea competir y así podrá definir sin problema una estrategia que la mantendrá presente en el rubro en el que participa.

Una de las principales funciones de este análisis es dar lugar a los elementos claves acerca de acontecimientos futuros, es decir, predecir lo que podrá o no suceder, así como la consideración de escenarios alternativos, o diversas condiciones favorables o desfavorables relacionados con los productos o servicios de la empresa.

Análisis y evaluación estratégica De acuerdo con la Universidad de Barcelona (s.f.) a nivel global, normalmente se estudian tres niveles de objetivos empresariales:

La misión u objetivo supremo

• Es la expresión muy general de lo que quiere ser la empresa, de sus aspiraciones en cuanto a su papel en la sociedad. Viene determinada por la filosofía, el sistema de valores y creencias imperantes en la empresa, los cuales son productos de la historia, heredados de sus fundadores y de los artífices de los grandes cambios de rumbo de la empresa si los hay, y la ética ante los clientes, competidores, empleados y la sociedad en general, influyendo de forma decisiva sobre el tipo de organización que la empresa quiere ser y el tipo de relaciones que quiere mantener con su entorno. • La misión de la empresa se entiende aquí como el resultado de la cultura de la empresa.

Análisis y evaluación estratégica

Los objetivos generales

• Deben expresar las metas que se propone alcanzar la empresa a nivel global y, a largo plazo, en función por supuesto de la misión, pero también en función de la situación actual del entorno y de la propia situación interna de la empresa, de sus fuerzas y debilidades, de su capacidad actual y potencial, en relación con su entorno.

Análisis y evaluación estratégica

Los objetivos generales

• Hoy en día, la empresa persigue un conjunto de objetivos generales que se determinarán de forma distinta según el tipo de estructura de poder existente en la organización. La estructura de poder de la empresa es el resultado del juego de influencias de las distintas coaliciones externas y de las influencias de coaliciones internas que actuarán en base a sus propias creencias acerca del papel de la empresa en la sociedad y del rol de su propio grupo en la empresa y en la sociedad.

Análisis y evaluación estratégica

Los objetivos generales

• Por último, señalar que no existe un conjunto de objetivos generales único y válido para toda empresa e incluso inamovible en una empresa a lo largo de toda su vida.

Análisis y evaluación estratégica

Los objetivos operacionales

• Son los objetivos que se fijan a todos los niveles de decisión, en las distintas unidades que configuran la empresa, a fin de concretar los objetivos generales, es decir, a fin de posibilitar su realización. Los objetivos generales y los operacionales que se derivan de ellos constituyen el sistema de objetivos de la empresa. La jerarquización de objetivos se puede realizar a través de diferentes procedimientos que están más o menos estructurados

Análisis y evaluación estratégica La fase de análisis es consecutiva a las acciones de sistematización y parametrización de la información de los equipamientos evaluados. La conceptualización de los datos y la interpretación precedente han posibilitado la evidencia de significados concretos para los indicadores, que ofrecen un escenario de características y casuísticas, segmentado temáticamente por ejes transversales y con un marco cronológico establecido; de la suma y la interrelación de los datos recogidos se establecerá la evaluación. (Consejo Nacional de la Cultura y de las Artes- CoNCA, 2014, p.57)

Imagen 2. Esquema de la fase de evaluación. Recuperado de: (Consejo Nacional de la Cultura y de las Artes- CoNCA, 2014, p.57)

Análisis y evaluación estratégica La fase de evaluación se centra en la conversión de la información y la interpretación en una diagnosis del equipamiento. Se vinculan los resultados que muestra la entidad y los recursos asignados para obtenerlos con la finalidad de manifestar y destacar los aspectos de excelencia, que se podrán ejemplificar, y los de ineficiencia, que servirán para señalar posibilidades de mejora. La determinación de los aspectos susceptibles de atención, en el marco de una dinámica de mejora continua, son objetivo de la evaluación. (Consejo Nacional de la Cultura y de las ArtesCoNCA, 2014, p.57) Imagen 3. Evaluación estratégica. Recuperado de: http://gestionandoempresas.blogspot.com/2010/10/evaluacion-estrategica.html

Análisis y evaluación estratégica La evaluación estratégica consiste en revisar las principales variables relacionadas con el negocio, tanto internas como externas, con la finalidad de seleccionar las estrategias que la organización utilizará en corto, mediano y largo plazo. (Paredes, 2010). Jorge Eliécer Prieto Herrera como se citó en Paredes, 2010), menciona los siguientes beneficios de la Gestión Estratégica Organizacional:

Imagen 4. Pasos evaluación estratégica. Recuperado de: http://direccion-estrategica.blogspot.es/1508029699/evaluacionestrategica/

Análisis y evaluación estratégica Beneficios de la Gestión Estratégica Organizacional:

Sirve de base para asignar recursos

Conoce el entorno de la empresa

Permite que la organización sea proactiva

Facilita la prevención de problemas

Brinda disciplina a la administración de la compañía

Aporta un marco para la comunicación organizacional

Fomenta una actitud positiva hacia el cambio

Delimita las responsabilidades individuales

Mejora las relaciones interpersonales

Da una visión objetiva de los problemas administrativos

Ayuda en el manejo efectivo del tiempo

Aprovecha oportunidades, minimiza amenazas, utiliza fortalezas y vence debilidades

Colabora en la toma de decisiones importantes relacionadas con la estrategia

Análisis y evaluación estratégica Entonces, para poder desarrollar la estrategia deberemos haber realizado en análisis estratégico, el cual consiste en identificar los principales indicadores nacionales/internacionales (externos macro), sectoriales (externos micro) e internos (Paredes, 2010):

Imagen 5. Indicadores nacionales. Recuperado de: (Paredes, 2010)

Análisis y evaluación estratégica

Por ejemplo, si quisiésemos exportar joyas de plata con motivos peruanos a Asia, podríamos identificar diversos indicadores, como (Paredes, 2010):

Imagen 6. Ejemplo Indicadores nacionales. Recuperado de: (Paredes, 2010)

Análisis y evaluación estratégica Dicha información, revisada aisladamente no necesariamente representan valor para una empresa. Inclusive, como indicadores aislados, es muy posible que también tengan relevancia o trascendencia para la competencia, empresas del sector o inclusive de otras industrias. Lo importante es definir cómo estos indicadores implican (Paredes, 2010):

Oportunidades y amenazas, en caso sean definidas por el entorno, y

Fortalezas y debilidades, si es que dependen directamente de las capacidades y recursos internos de la empresa.

Análisis y evaluación estratégica Para que la evaluación tenga mayor trascendencia, el paso siguiente es la identificación y formulación de estrategias, las cuales representarán alternativas de acción que podrá implementar la empresa de manera operativa, táctica o estratégica para lograr consolidar la consolidación y el crecimiento del negocio. (Paredes, 2010)

Imagen 6. Estrategias empresariales. Recuperado de: (Paredes, 2010)

Análisis y evaluación estratégica La matriz FODA Cruzada surge de la consolidación del análisis estratégico para generar estrategias que combinen fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas. Para ello, podremos considerar las siguientes recomendaciones (Paredes, 2010): No deben quedar indicadores que no contribuyan por lo menos con una estrategia. Caso contrario, deberá eliminarse y reemplazarse

Considerar por lo menos 10 indicadores para las fortalezas, debilidades, amenazas y oportunidades

Una estrategia debe resultar de la combinación de por lo menos una variable interna con una variable externa

Por lo menos se debe identificar una estrategia para cada cuadrante de la matriz

Análisis y evaluación estratégica Por ejemplo, y de manera simplificada (considerando solo 5 indicadores por cada factor), podremos considerar el siguiente ejemplo relacionado con la exportación de colas de langostinos a España (Paredes, 2010):

Imagen 7. Matriz Foda Cruzada. Recuperado de: (Paredes, 2010)

Análisis y evaluación estratégica Las 5 estrategias identificadas podrán implementarse en los siguientes plazos (Paredes, 2010):

Largo plazo (nivel estratégico a 5 años) • Consolidación de alianzas estratégicas

Mediano plazo (nivel táctico a 3 años) • Fortalecer los mecanismos de calidad y sanidad del producto

Corto plazo (nivel operativo a 1 año) • Acogerse al programa “expolangosta y Controlar las condiciones de crianza de langostinos

El entorno y el POAM Análisis del entorno El análisis del entorno es una herramienta que le permite a las organizaciones formarse un criterio sobre la situación en la que se encuentra su operación. Sirve para generar alertas sobre posibles riesgos externos que puedan desestabilizar su funcionamiento y aprovechar posibles oportunidades (Agudelo, 2013, p.3).

Imagen 8. Entorno. Recuperado de: https://rpedrique22.wordpress.com/2015/03/08/como-planificar-laplanificacion-estrategica-de-las-organizaciones/

El entorno y el POAM

Imagen 9. Planificación del entorno. Recuperado de: https://rpedrique22.wordpress.com/2015/03/08/como-planificar-la-planificacion-estrategica-de-lasorganizaciones//

Análisis del entorno De acuerdo con Maña (2002, como se citó en Agudelo, 2013, p.3), toda empresa u organización desarrolla sus actividades en un entorno (social, tecnológico, económico, legal, político, cultural, entre otros) que condiciona su desarrollo de una manera u otra; por consiguiente, estar atentos “a lo que pasa en el exterior” debería constituir una tarea habitual para los responsables de las mismas.

El entorno y el POAM Análisis del entorno De otro lado, la experiencia demuestra que un alto porcentaje de innovaciones tiene su origen en acontecimientos que tienen lugar fuera de la empresa -clientes, mercado, competidores, tecnología, etc.-, (Maña, 2002, como se citó en Agudelo, 2013, p.3). Entre los factores que están llamados a ser analizados para realizar un estudio de entorno, se encuentran: demográfico, cultural, político, tecnológico, económico y competitivo. (Agudelo, 2013, p.3) Imagen 10. Organización. Recuperado de: http://losplanteles.blogspot.com/2015/09/ques-es-un-dominiode-organizacion.html

El entorno y el POAM Análisis del entorno La ventaja del análisis de entorno radica en el diagnóstico completo que hace del entorno donde opera la organización, lo que permite brindar suficiente información a los estrategas de las empresas para proceder con la toma de decisiones ante las amenazas y oportunidades que el mismo contexto le presenta. (Agudelo, 2013, p.3) Imagen 11. Estrategia. Recuperado de: http://atalayagestioncultural.es/capitulo/planificaciondireccion-estrategica-cultura

El entorno y el POAM Análisis del entorno: Las 5 Fuerzas de Porter El Análisis de Porter de las cinco fuerzas es un modelo estratégico elaborado por Michael Porter (economista y profesor de la Harvard Business School) en 1979, que permite analizar cualquier industria en términos de rentabilidad. (Páez, 2017)

Según Porter, la rivalidad con los competidores viene dada por cuatro elementos o fuerzas que, combinadas, crean una quinta fuerza: la rivalidad entre los competidores. (Páez, 2017)

Imagen 12. Las 5 Fuerzas de Porter. Recuperado de: https://cmigestion.es/2017/02/21/planificacion-estrategica-vi-analisis-del-entorno/

El entorno y el POAM

1) Poder de negociación de los Clientes

Fuente: (Páez, 2017)

• Concentración de compradores respecto a la concentración de compañías. • Grado de dependencia de los canales de distribución. • Posibilidad de negociación, especialmente en industrias con muchos costes fijos. • Volumen comprador. • Costes o facilidades del cliente de cambiar de empresa. • Disponibilidad de información para el comprador. • Capacidad de integrarse hacia atrás. • Existencia de sustitutivos. • Sensibilidad del comprador al precio. • Ventaja diferencial (exclusividad) del producto. • Análisis RFM del cliente (Compra Recientemente, Frecuentemente, Margen de Ingresos que deja).

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2) Poder de negociación de los Proveedores

Fuente: (Páez, 2017)

• El “poder de negociación” se refiere a una amenaza impuesta sobre la industria por parte de los proveedores, a causa del poder de que éstos disponen ya sea por su grado de concentración, por la especificidad de los insumos que proveen, por el impacto de estos insumos en el costo de la industria, etc.

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2) Poder de negociación de los Proveedores

Fuente: (Páez, 2017)

• Por ejemplo: las empresas extractoras de petróleo operan en un sector muy rentable porque tienen un alto poder de negociación con los clientes. De la misma manera, una empresa farmacéutica con la exclusiva de un medicamento tiene un poder de negociación muy alto.

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2) Poder de negociación de los Proveedores

Fuente: (Páez, 2017)

• La capacidad de negociar con los proveedores, se considera generalmente alta por ejemplo en cadenas de supermercados, que pueden optar por una gran cantidad de proveedores, en su mayoría indiferenciados. Algunos factores asociados a la segunda fuerza son:

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2) Poder de negociación de los Proveedores

Fuente: (Páez, 2017)

• Facilidades o costes para el cambio de proveedor. • Grado de diferenciación de los productos del proveedor. • Presencia de productos sustitutivos. • Concentración de los proveedores. • Solidaridad de los empleados (ejemplo: sindicatos). • Amenaza de integración vertical hacia adelante de los proveedores. • Amenaza de integración vertical hacia atrás de los competidores. • Coste de los productos del proveedor en relación con el coste del producto final.

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3) Amenaza de nuevos competidores

Fuente: (Páez, 2017)

• Mientras que es muy sencillo montar un pequeño negocio, la cantidad de recursos necesarios para organizar una industria aeroespacial es altísima. En dicho mercado, por ejemplo, operan muy pocos competidores, y es poco probable la entrada de nuevos actores. Algunos factores que definen ésta fuerza son debidos a la existencia de barreras de entrada:

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3) Amenaza de nuevos competidores

Fuente: (Páez, 2017)

• Economías de escala. • Diferencias de producto en propiedad. • Valor de la marca. • Costes de cambio. • Requerimientos de capital. • Acceso a la distribución. • Ventajas absolutas en coste. • Ventajas en la curva de aprendizaje. • Represalias esperadas. • Acceso a canales de distribución. • Mejoras en la tecnología.

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4) Amenaza de productos sustitutivos

Fuente: (Páez, 2017)

• Como en el caso citado en la primera fuerza, las patentes farmacéuticas o tecnologías muy difíciles de copiar, permiten fijar los precios en solitario y suponen normalmente una muy alta rentabilidad. • Por otro lado, mercados en los que existen muchos productos iguales o similares, suponen por lo general baja rentabilidad. Podemos citar entre otros, los siguientes factores:

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4) Amenaza de productos sustitutivos

Fuente: (Páez, 2017)

• Propensión del comprador a sustituir. • Precios relativos de los productos sustitutos. • Coste o facilidad de cambio del comprador. • Nivel percibido de diferenciación de producto. • Disponibilidad de sustitutos cercanos.

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5) Rivalidad entre los competidores

Fuente: (Páez, 2017)

• Más que una fuerza, la rivalidad entre los competidores viene a ser el resultado de las cuatro anteriores. • La rivalidad entre los competidores define la rentabilidad de un sector: cuanto menos competido se encuentre un sector, normalmente será más rentable y viceversa.

El entorno y el POAM

5) Rivalidad entre los competidores

Fuente: (Páez, 2017)

• El modelo de las Cinco Fuerzas de Porter propone un modelo de reflexión estratégica sistemática para determinar la rentabilidad de un sector, normalmente con el fin de evaluar el valor y la proyección futura de empresas o unidades de negocio que operan en dicho sector.

El entorno y el POAM Evaluación del entorno - Matriz DOFA Partamos del conocimiento de que el método DOFA es un análisis de vulnerabilidad que se utiliza para determinar el despeño de la organización ante una situación crítica específica que está afectando la empresa (Amaya, 2010) El análisis DOFA en conjunto con otros estudios complementarios como son el perfil de amenazas y oportunidades en el medio (POAM), el perfil de competitivo (PC), el perfil de capacidades y fortalezas internas (PCI), y si es posible, una base de referencia del medio (Benchmarking), entre otros métodos de diagnóstico empresarial, permiten presentar un panorama general de la empresa dentro del medio en el cual se debe mover (Amaya, 2010)

Imagen 12. FODA. Recuperado de: https://www.lifeder.com/wpcontent/uploads/2017/08/AN%C3%81LISIS-DOFA.png

El entorno y el POAM Vale recordar que hoy por hoy, debido a la facilidad de aplicación del análisis DOFA, este también se utiliza ampliamente para estudiar problemas técnicos críticos en áreas muy distintas para la cual fue diseñado inicialmente. Es así como se aplica con éxito en procesos de planta, logística, penetración de mercados, preparación de portafolios de inversión, estructuración empresarial, aplicación de políticas internas, planeación estratégica, nuevas inversiones, implementación de procesos, evaluación de nuevas tecnologías y muchos temas más (Amaya, 2010) Imagen 13. DOFA. Recuperado de: https://lh6.googleusercontent.com/pgaM_Mmt2qM/UkJp1L-HaVI/AAAAAAAAOEI/PuV7VO6ztlo/s512/elaborar-matrizdofa.jpg

El entorno y el POAM

¿Cómo identificar las fortalezas y debilidades? Una fortaleza de la organización es alguna función que ésta realiza de manera correcta, como son ciertas habilidades y capacidades del personal con atributos psicológicos y su evidencia de competencias. Otro aspecto identificado como una fortaleza son los recursos considerados valiosos y la misma capacidad competitiva de la organización, como un logro que brinda la organización y una situación favorable en el medio socia (Ponce, 2006)

Una debilidad de una organización se define como un factor considerado vulnerable en cuanto a su organización o simplemente una actividad que la empresa realiza en forma deficiente, colocándola en una situación considerada débil (Ponce, 2006)

Para Porter, las fortalezas y oportunidades son, en su conjunto, las capacidades, es decir, el estudio tanto de los aspectos fuertes como débiles de las organizaciones o empresas competidoras (productos, distribución, comercialización y ventas, operaciones, investigación e ingeniería, costos generales, estructura financiera, organización, habilidad directiva, etc. (Ponce, 2006)

El entorno y el POAM

Identificar oportunidades y amenazas Las oportunidades constituyen aquellas fuerzas ambientales de carácter externo no controlables por la organización, pero que representan elementos potenciales de crecimiento o mejoría. La oportunidad en el medio es un factor de gran importancia que permite de alguna manera moldear las estrategias de las organizaciones. (Ponce, 2006) Las amenazas son lo contrario de lo anterior, y representan la suma de las fuerzas ambientales no controlables por la organización, pero representan fuerzas o aspectos negativos y problemas potenciales (Ponce, 2006) Las oportunidades y amenazas no sólo pueden influir en la atractividad del estado de una organización; ya que establecen la necesidad de emprender acciones de carácter estratégico, pero lo importante de este análisis es evaluar sus fortalezas y debilidades, las oportunidades y las amenazas y llegar a conclusiones (Ponce, 2006)

El entorno y el POAM La Matriz FODA propuesta por Thompson anteriormente, constituye la base o el punto de partida para la formulación o elaboración de estrategias, de la Matriz FODA se pueden realizar nuevas matrices, de esta forma de la Matriz FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas), se pueden desarrollar el marco analítico y las estrategias a través de las etapas siguientes (Amaya, 2010)

Imagen 14. FODA. Recuperado de: (Amaya, 2010, p. 4)

El entorno y el POAM Análisis POAM El diagnóstico externo o análisis externo o auditoria externa se orienta a precisar las oportunidades y amenazas que afectan las capacidades o recursos fundamentales externos con las que se puede apoyar la empresa para enfrentar competitivamente su medio. Esos recursos o capacidades pueden ser: Tecnológicos, económicos, geográficos, productivos y comerciales. Para lograr un análisis externo confiable se utiliza una herramienta llamada Perfil de las oportunidades y amenazas en el medio o matriz POAM. (Dussan, 2013) Imagen 15. Hoja de trabajo. Recuperado de: https://es.slideshare.net/jarmendipg/pci-poam-y-dofa

El entorno y el POAM Análisis POAM El perfil de oportunidades y amenazas del medio (POAM) es la metodología que permite identificar y valorar las amenazas y oportunidades potenciales de una empresa. Dependiendo de su impacto e importancia. un grupo estratégico puede determinar si un factor el entorno constituye una amenaza o una oportunidad para la firma. (Serna, s.f.)

Imagen 16. POAM. Recuperado de: https://slideplayer.es/slide/9267020/

El entorno y el POAM Se trata de calificar en que grado se encuentran las Oportunidades y amenazas en cada uno de los recursos externos de la empresa dándole nivel de bajo medio o alto. Y analizando como pude impactar en ella misma. Para lograrlo se inicia por (Dussan, 2013): Elaborar un diagnóstico por cada recurso o capacidad que la empresa tiene en el medio externo

Cuando la empresa es pequeña se puede hacer participar a todos los integrantes del área a diagnosticar

Cuando la empresa es muy grande se puede hacer un diagnóstico por muestreo

Con la información recopilada elaborar la matriz POAM

Se puede utilizar método de entrevista o encuesta

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM Al igual que el PCI descrito en el capítulo anterior, el POAM tiene una metodología para su elaboración (Serna, s.f.):

Obtención •Primaria o secundaria sobre cada uno de los de información factores objeto de análisis.

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM

Identificación de las oportunidades y amenazas Fuente: (Serna, s.f.)

• La compañía mediante la conformación de grupos estratégicos. Estos grupos regularmente pertenecen a niveles con suficiente acceso a la información del entorno y con representación de las diferentes áreas de la organización. Cada compañía decide hasta qué nivel de la organización debe extender la participación en este ejercicio del entorno, así como la metodología de conformación de Grupos Estratégicos.

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM

Selección áreas de análisis Fuente: (Serna, s.f.)

• El grupo estratégico selecciona las áreas de análisis (económicas, políticas, sociales, tecnológicas, etc.) y sobre cada una realiza un Análisis detenido

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM

Priorización y Calificación de los factores externos Fuente: (Serna, s.f.)

• El grupo, califica según su leal saber y entender las oportunidades (A.M.B.) y las amenazas (A.M.B.); donde Bajo es una oportunidad o amenaza menor y Alta es una oportunidad o amenaza importante. Luego se promedian las calificaciones y se obtiene el POAM.

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM

Calificación del Impacto Fuente: (Serna, s.f.)

• Siguiendo igual procedimiento, el grupo identifica el impacto actual de cada oportunidad o amenaza en el negocio. Esta calificación se hace igualmente en Alto -Medio -Bajo.

El entorno y el POAM Cómo elaborar el POAM

Elaboración del POAM Fuente: (Serna, s.f.)

• El perfil POAM así elaborado permitirá analizar y elaborar el análisis del entorno corporativo, el cual presentará la posición de la compañía frente al medio en el que se desenvuelve. Tanto en el grado como en el impacto de cada factor sobre el negocio.

El entorno y el POAM Proceso de la matriz POAM La matriz POAM se elabora teniendo en cuenta los puntos:

Se elaboran cuatro columnas distribuyendo la primera para los recursos o capacidades y sus variables encontradas a analizar, la segunda para las oportunidades, la tercera para las amenazas y la cuarta para el impacto. Fuente: (Dussan, 2013)

Las columnas dos, tres y cuatro se subdividen cada una en tres columnitas para la calificación de alto, medio y bajo.

En las filas de la primera columna se acomodan los recursos o capacidades a analizar encontrados en el diagnóstico.

El entorno y el POAM Proceso de la matriz POAM La matriz POAM se elabora teniendo en cuenta los puntos:

Se procede a calificar los elementos encontrados dándoles la escala dependiendo de si es oportunidad o amenaza Fuente: (Dussan, 2013)

Se procede a valorar el impacto que genera en la empresa

Se interpreta y analiza el resultado de la matriz POAM

El entorno y el POAM Proceso de la matriz POAM El cuadro siguiente muestra la matriz POAM:

Imagen 17. Matriz POAM. Recuperado de: (Dussan, 2013)

El entorno y el POAM Proceso de la matriz POAM El siguiente cuadro encontrado en la revista virtual Mexicana Reencuentro (como se citó en Dussan, 2013), puede ser de su ayuda para ubicar las categorías y variables a analizar.

Imagen 18. Análisis externo. Recuperado de: (Dussan, 2013)

Plan estratégico El plan estratégico de una empresa es una herramienta clave para dirigir un negocio hacia un objetivo marcado. Se trata de un informe que recoge la información de las acciones necesarias para que la empresa sea competitiva. Unifica, pone en común y da coherencia y consistencia a todas las partes que forman componen la empresa. (Sinnaps, 2017) Imagen 19. Plan estratégico. Recuperado de: https://mdc.org.co/pasos-para-laelaboracion-de-un-plan-estrategico/

Plan estratégico Al hacer un plan estratégico de una empresa, debemos realizar un estudio de la situación de partida, identificaremos hacia dónde queremos llegar y cómo lo queremos hacer. En definitiva se trata de responder a (Sinnaps, 2017): Expectativas que despertaremos • La necesidad que generamos en el cliente final.

Experiencias que provocaremos en el cliente

Consecuencias que desencadena esta relación

• Establecemos una relación entre expectativas y experiencias, para que sea coherente y que el cliente reciba un producto que satisfaga esa necesidad.

• Todo lo que necesitaremos para mantener esta relación de coherencia con las expectativas del cliente.

Objetivos de la Planeación Estratégica Las decisiones estratégicas son aquellas que establecen la orientación general de una empresa y su viabilidad máxima a la luz, tanto para los cambios predecibles como de los impredecibles que, en su momento, puedan ocurrir en los ámbitos que son de su interés o competencia (Pimentel, 1999)

Imagen 20. Objetivos de la Planeación Estratégica. Recuperado de: https://www.eoi.es/blogs/juanadoricelcepeda/files/2012/01/foto-1.png

Objetivos de la Planeación Estratégica El propósito del establecimiento de objetivos es convertir los lineamientos de la visión estratégica y de la misión del negocio en indicadores de desempeño específicos, en resultados y consecuencias que la organización desea lograr. De los objetivos derivan las metas de desempeño de una empresa: los resultados y los logros que desea alcanzar. Funcionan como parámetros para la evaluación del progreso y el desempeño de la organización (Dávalos, 2016)

Los objetivos estratégicos establecen que es lo que se va a lograr y cuando serán alcanzados los resultados, pero no establecen como serán logrados. Estos objetivos afectan la dirección general y viabilidad de la entidad (Pimentel, 1999)

Los retos que implica la búsqueda de objetivos de desempeño temerarios y agresivos impulsan a que una organización sea más inventiva y dé muestras de cierta urgencia para mejorar tanto su desempeño financiero, como su posición de negocios, y a ser más intencional y concentrada en sus acciones. El establecimiento de objetivos es algo que deben contemplar todos los administradores (Dávalos, 2016)

Objetivos de la Planeación Estratégica Muchas veces toman la forma de acciones de contingencia para resolver conflictos que existen y se relacionan entre objetivos específicos. Las políticas estratégicas son aquellas que guían a la dirección general y la posición de la entidad y que también determinan su viabilidad (Dávalos, 2016)

Una vez establecidos los anteriores podemos definir el paso a paso o programas de trabajo, o planes operativos, que son los que especifican la secuencia de las acciones necesarias para alcanzar los principales objetivos (Pimentel, 1999)

Los programas ilustran como dentro de los limites establecido por las políticas serán logrados los objetivos, se aseguran que se les asignen los recursos necesarios para el logro de los objetivos y permiten establecer una base dinámica para medir el progreso de tales logros (Dávalos, 2016)

Objetivos de la Planeación Estratégica

Imagen 21. Proceso de objetivos. Recuperado de: http://www.ufpso.edu.co/images/dependencias/phva2.jpg

El establecimiento de objetivos es algo que deben contemplar todos los administradores. Cada unidad en una compañía necesita objetivos de desempeño concretos y mensurables, que contribuyan de una manera significativa al logro de los objetivos generales de la empresa. Cuando estos últimos se expresan en objetivos específicos para cada unidad organizacional y se responsabiliza de su logro a los administradores de nivel inferior, se crea en toda la empresa un ambiente orientado a los resultados, y existe muy poca o nula confusión interna acerca de lo que se debe lograr. La situación ideal implica un esfuerzo de equipo en el que cada unidad organizacional se preocupa por producir resultados en su área de responsabilidad los cuales habrán de contribuir al logro de los indicadores de desempeño de la compañía y de su visión estratégica (Dávalos, 2016).

Objetivos de la Planeación Estratégica La estrategia como ya se definió es el patrón o plan que integra las principales metas y políticas de una organización y a la vez establece la secuencia coherente de las acciones a realizar. Establecen como se van a lograr los objetivos estratégicos. Las estrategias pueden ser intentadas (planeadas) o las emergentes (no planeadas) (Pimentel, 1999)

El objetivo básico de la estrategia consiste en lograr una ventaja competitiva. Esta no es más que cualquier característica de la organización que la diferencia de la competencia directa dentro de su sector. oda empresa que obtiene beneficios de un modo sostenido tiene algo que sus competidores no pueden igualar, aunque en muchos casos lo imiten (Pimentel, 1999)

Una habilidad distintiva se refiere a la única fortaleza que le permite a una compañía lograr condiciones superior en eficiencia, calidad, innovación o capacidad de satisfacción al cliente. Las políticas son reglas o guías que expresan los limites dentro de los cuales debe ocurrir la acción (Pimentel, 1999)

Objetivos de la Planeación Estratégica Muchas veces toman la forma de acciones de contingencia para resolver conflictos que existen y se relacionan entre objetivos específicos. Las políticas estratégicas son aquellas que guían a la dirección general y la posición de la entidad y que también determinan su viabilidad (Pimentel, 1999)

Una vez establecidos los anteriores podemos definir el paso a paso o programas de trabajo, o planes operativos, que son los que especifican la secuencia de las acciones necesarias para alcanzar los principales objetivos (Pimentel, 1999)

Los programas ilustran como dentro de los limites establecido por las políticas serán logrados los objetivos, se aseguran que se les asignen los recursos necesarios para el logro de los objetivos y permiten establecer una base dinámica para medir el progreso de tales logros (Pimentel, 1999)

Objetivos de la Planeación Estratégica

La necesidad de un buen desempeño tanto en el aspecto financiero como en el estratégico requiere que la administración establezca objetivos en ambos sentidos (Dávalos, 2016).

Los objetivos financieros se relacionan con los resultados y logros monetarios que los administradores desean que logre la organización a este respecto (Dávalos, 2016).

En contraste los objetivos estratégicos dirigen sus esfuerzos hacia resultados que reflejan una mejor competitividad y una posición más sólida de la empresa (Dávalos, 2016), tales como:

Objetivos de la Planeación Estratégica Logros como un incremento adicional en la participación del mercado, situarse a la delantera de los competidores clave en la calidad de producto, el servicio al cliente y la innovación (Dávalos, 2016).

Ejercer un liderazgo tecnológico, conquistar una ventaja competitiva sustentable y lograr oportunidades de crecimiento atractivas (Dávalos, 2016).

Además de llegar a tener costos generales más bajos que los de los rivales, incrementar la reputación de la compañía con los clientes, alcanzar una posición firme en los mercados internacionales (Dávalos, 2016).

Los objetivos estratégicos pretenden que la administración no solo presente un buen desempeño financiero sino que también mejoren las fortalezas competitivas de la organización, la posición de la compañía y los prospectos de negocios a largo plazo (Dávalos, 2016).

Objetivos de la Planeación Estratégica Mayor calidad de los productos Mayor participación en el mercado Ejemplos objetivos estratégicos Una posición más alta y segura en la industria

Costo más bajos en relación con los competidores claves Línea de productos más amplia y atractiva

Objetivos de la Planeación Estratégica

Mejor reputación con los clientes

Reconocimiento como líder en tecnología e innovación de productos Mayor capacidad para competir en mercados internacionales

Ejemplos objetivos estratégicos Servicio a los clientes superior

Mayores oportunidades de crecimiento

Objetivos de la Planeación Estratégica Estrategia Financiera

• Responsabilidad de diseñar , proponer y ejecutar la Estrategia Financiera, que apoye la ejecución de los negocios, sobre un enfoque de maximizar el valor de los accionistas.. • Estimación del costo de capital • Valoración de la empresa. • Diseño de una estructura de capital creadora de valor. • Relacionamiento y reporte de la información financiera a los accionistas, acreedores, inversionistas y demás comunidad financiera. • Evaluación y ejecución de las decisiones de inversión, financiación y pago de dividendos. • Elaboración y actualización del plan financiero. • M&A (fusiones y adquisiciones) • Lineamientos y análisis del entorno económico Fuente: (Sánchez, 2017, p. 5)

Objetivos de la Planeación Estratégica Gestión Financiera • Integración de la tesorería, presupuesto planeación y contabilidad. • Inversión de excedentes de liquidez • Cumplimiento de operaciones de pago, inversión, etc. • Gestión de créditos y garantías de corto plazo • Consecución de recursos (créditos, bonos, acciones, etc). • Relación con los Bancos • Reportes y presentación de la información financiera Fuente: (Sánchez, 2017, p. 5)

Objetivos de la Planeación Estratégica Planeación Financiera • Elaboración de presupuestos • Diseño y gestión medidas de desempeño financiero y resultados. • Seguimiento y control de la gestión financiera. • Evaluación y análisis de resultados financieros • Proyecciones financieras • Evaluación de inversiones y su impacto • Gestión riesgos financieros • Seguimiento y proyección del flujo de caja. • Simulaciones y escenarios financieros • Coberturas financieras Fuente: (Sánchez, 2017, p. 5)

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Presentación

Fuente: (ISOTools, 2015)

• El primer paso es definir dónde estamos y dónde queremos llegar realmente. • Es necesario que la empresa sepa de donde parte y qué metas quiere conseguir para poder diseñar la estrategia más adecuada para alcanzar sus fines.

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Misión, visión y valores

Fuente: (ISOTools, 2015)

• Estos tres elementos son la razón de ser de la empresa. A través de ellos se definen el propósito y la forma de trabajar de la empresa, por eso, ningún plan estratégico debe obviar este apartado: • A través de la misión se describe el motivo por el que la empresa existe, cuál es su fin, su cometido. • La visión define, de manera más concreta, qué metas quiere alcanzarla la empresa en un plazo concreto. • Los valores, por su parte, reflejan los principios en los que se sustenta la empresa y que serán a base de su actuación.

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Análisis de empresa y el entorno

Fuente: (ISOTools, 2015)

• El diseño de estrategias para alcanzar los objetivos precisa de un análisis previo para conocer la situación tanto de la empresa como del entorno en el que se ubica. • A través del análisis interno, las organizaciones deben indagar, de manera especial, en los procesos que llevan a cabo. El objetivo de esta investigación será detectar los aspectos positivos de la empresa, para sacar el máximo provecho, e identificar aquellos en los que debería mejorar

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Análisis de empresa y el entorno

Fuente: (ISOTools, 2015)

• El análisis externo debe ayudar a las organizaciones a conocer cómo los cambios tecnológicos, el mercado o la situación social, política o económica pueden afectar, tanto negativa como positivamente, a la situación de su empresa. • Para llevar a cabo estos estudios existen diversos y efectivos métodos, entre los que cabe destacar el análisis DAFO; el diagrama de las 5 fuerzas o la matriz DCG, entre otros.

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Líneas estratégicas

Fuente: (ISOTools, 2015)

• En este apartado, las empresas deberán establecer las medidas que se llevaran a cabo para alcanzar las metas planteadas. • Con el diagnóstico inicial se han detectado debilidades y amenazas a las que se debe dar respuesta, pero también oportunidades y fortalezas que hay que aprovechar. Toda esta información recabada se debe tener presente a la hora de formular y priorizar las líneas estratégicas que se van a llevar cabo.

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Plan de actuación

Fuente: (ISOTools, 2015)

• Cada línea estratégica se compone de diferentes planes de actuación, que dan vida a la estrategia definida. • En esta sección del plan estratégico, los encargados de su elaboración deberán definir cada uno de los planes de actuación que se llevarán a cabo y señalar, de cada uno, a qué línea estratégica pertenece, qué objetivos persigue, las acciones que se llevarán a cabo y los responsables o personas implicadas en el plan.

Plan estratégico ¿Qué elementos debe contener el plan estratégico?

Evaluación

Fuente: (ISOTools, 2015)

• El último apartado del plan deberá hacer referencia al proceso de evaluación, es decir qué, cómo y cuándo evaluar, tanto el plan como de su puesta en marcha. • Este proceso es imprescindible para comprobar si se está desarrollando el plan según lo previsto, valorar los resultados que se van obteniendo e introducir las modificaciones y mejoras necesarias para alcanzar las metas.

Inversión La planeación estratégica es un proceso continuo de conversación en el que se toman decisiones para elegir unos cursos de acción y se asignan esfuerzos, recursos e inversiones. (Gómez, 2016).

Imagen 22. Inversión. Recuperado de: https://www.tiposde.com/inversiones.html

Inversión

El término inversión viene del latín inversión y del verbo invertir, que hace referencia a la acción de colocar un capital para conseguir ganancias en un futuro.

Fuente: (Tiposde.com, s.f.)

Inversión es un término utilizado en economía a la hora de distinguir la acción de colocar clocar cierto capital para la realización de un proyecto, de una operación, o como iniciativa empresarial. Este tiene como objetivo recuperar el capital invertido con interés sea a corto, mediano o a largo plazo.

En pocas palabras la inversión es un monto de dinero o un elemento que tiene un valor monetario, que se pone a disposición de terceros, de una serie de acciones o de una empresa.

Tiene como objetivo incrementar dicho capital invertido, obteniendo ciertas ganancias en función al tipo de inversión realizada.

Inversión Clases de inversiones

Inversiones económicas Inversiones financieras Inversiones estructurales

Inversión de innovación

Fuente: (Tiposde.com, s.f.)

• Se da al momento de adquirir ciertos bienes con el objetivo de producir otros bienes

• Ocurren cuando se brindan fondos a ciertas empresas con el objetivo de recibir cierta rentabilidad. Esto se logra con la ejecución de un préstamo, al comprar acciones de una compañía, sociedad, etc. • Son las que se llevan a cabo con el objetivo de conseguir activos inmovilizados, como vehículos, edificios, maquinarias, etc.

• En estos se cambian ciertos elementos por otros que incluyen mejoras tecnológicas.

Inversión Clases de inversiones

Inversiones de funcionamiento

Fuente: (Tiposde.com, s.f.)

• Con estas las empresas consiguen bienes del activo corriente. Estos no son catalogadas como inversiones en si, ya que solo forman parte importante del ciclo productivo de la empresa, como son las materias primas, los embalajes, los materiales de la oficina, etc.

Inversión de expansión

• Esta se realiza con el fin de incrementar la producción añadiendo nuevos elementos.

Inversión de renovación

• Refiere a la inversión con el cual se cambia elementos no productivos para la actividad económica, por otros elementos.

Inversión Tipos de inversiones

Inversión a largo plazo

Inversión a corto plazo

Para este tipo de inversión se requiere de un monto de dinero, lo cual se llama capital inicial.

Se trata de la inversión donde la cantidad de dinero que se invierte llega a ser retribuido con las ganancias en un tiempo muy rápido.

Estas duran mucho tiempo pero garantiza los mejores beneficios. Suele darse cuando se inicia un nuevo negocio o cuando se forma una nueva empresa, donde las ganancias no se verán de inmediato sino con el pasar del tiempo.

Por lo generar la retribución del capital se llega a recuperar en un periodo de veinticuatro meses como máximo y con un mínimo de seis meses. A comparación de la inversión a largo plazo, los beneficios en cuanto a ganancias obtenidas son inferiores.

Fuente: (Tiposde.com, s.f.)

Inversiones a medio plazo En este tipo de inversión el capital invertido se recupera en un tiempo medio, o sea, no es ni a corto ni a largo plazo. Un ejemplo de ello, es la compra de un mueble o de un inmueble, como es un autobús que será utilizado para transportar pasajeros.

Inversión Tipos de inversiones

Inversiones de renta fija

Inversiones de renta variable

Las inversiones de renta fija son muy comunes ya que son por las que suelen comenzar las personas que desean aprender sobre este negocio pero no tienen los conocimientos suficientes para arriesgarse

Las inversiones de renta variable son aquellas cuya ganancia no es conocida previamente, y que puede ser muy rentable o estar propensa a pérdida debido a las fluctuaciones del mercado.

Los instrumentos de renta fija los puedes contratar en bancos, instituciones financieras o en la bolsa de valores. En este tipo de inversión el riesgo es mínimo ya que la persona conoce exactamente cuánto dinero va a generar su dinero en el tiempo establecido ya que viene dado previamente por una tasa de interés. Su única desventaja es que el margen de ganancia es muy poco, y si la inflación supera la tasa de interés, a lo sumo habrás capitalizado tu dinero.

El ejemplo más conocido de este tipo de inversión son las acciones, título valor que se negocian en la bolsa de valores, donde el inversionista compra una pequeña parte de una empresa, representado por acciones, y puede disfrutar de las ganancias que esta genera con sus dividendos. Pero si el valor de las acciones de una empresa cae, el inversionista puede perder su dinero.

Fuente: (Rankia, 2019).

Inversión Tipos de inversiones

Inversiones en proyectos inmobiliarios

Mercado de valores

Mercado de divisas

Otro tipo de inversiones es la de los proyectos inmobiliarios, y se basa en el hecho de que los bienes inmuebles ganan valor. Este tipo de negocio se basa en la compra y venta de inmuebles y bienes raíces para su negociación a través de Fondos de inversión inmobiliaria.

El mercado de valores es el epicentro de las inversiones. Es recomendable que antes de entrar en este mundo, tengas claros los conceptos básicos y los instrumentos en los que deseas invertir según tu perfil. Puedes acceder a títulos de deuda, bonos, futuros, acciones, índices bursátiles, derivados financieros, etc. Puedes acceder a través de plataformas de bróker en los que además podrás prepararte y estudiar el movimiento del mercado.

El mercado de divisas, también llamado Forex, es un tipo de inversión muy utilizada por inversionistas tanto principiantes como experimentados. Se trata de la inversión en pares de divisas (la más usada es el Euro/Dólar) que se realiza a través de los brokers de Forex. Es un mercado a nivel mundial que opera las 24 horas del día y es de gran liquidez.

Fuente: (Rankia, 2019).

Estructura de fuentes Fuentes de financiamiento Son las obtenciones de recursos financieros que necesita la empresa para poder realizar sus operaciones cotidianas o de crecimiento a largo plazo. Existen algunos tipos de fuentes de financiamientos, son las siguientes (MarcoTeórico.com, 2016):

Los ahorros personales

Bancos y uniones de crédito

Los amigos y los parientes.

Las empresas de capital de inversión

Estructura de fuentes Estructura de financiamiento La estructura financiera se conforma por las inversiones y las fuentes financiamiento que se utilizan. Se puede decir que la estructura financiera es la obtención de los recursos o medios de pago, que se destinan a la adquisición de los bienes de capital que la empresa necesita para el cumplimiento de sus fines. (MarcoTeórico.com, 2016)

Imagen 23. Estructuras económicas y financieras. Recuperado de: https://www.enciclopediafinanciera.com/definicion-estructura-financiera.html

Estructura de fuentes Estructura de financiamiento Amortización: Es un proceso mediante el cual se da a conocer las pérdidas de activos o pasivos para así poder reflejar en el sistema de contabilidad los cambios en el precio del mercado u otras reducciones de valor. Hay dos tipos de amortizaciones, la amortización técnica o económica y la amortización financiera. (MarcoTeórico.com, 2016)

Amortización técnica

Consiste en que la inversión realizada se va distribuyendo en el tiempo y recuperándose a través de la venta de los productos comprados o fabricados. En general es una estimación contable del valor de la depreciación del activo inmovilizado, que hemos visto que forma parte del Balance de la empresa al final del año contable. Esto se hace para dar el valor más cercano al real posible del inmovilizado en el momento de hacer el balance, y por otra, para evitar los beneficios ficticios y que además produciría el empobrecimiento de la empresa cuando desaparezcan.

Estructura de fuentes Estructura de financiamiento Amortización:

Amortización financiera

Fuente: (MarcoTeórico.com, 2016)

Se puede definir como las devoluciones o reintegros de los recursos ajenos recibidos a largo plazo, préstamos o recurso financieros ajenos a largo plazo. En general se puede decir que la amortización financiera es el reembolso gradual de una deuda. Es la obligación de devolver un préstamo recibido de un banco es un pasivo, cuyo importe se va reintegrando en varios pagos diferidos en el tiempo.

Estructura de fuentes Estructura de financiamiento Evaluación del financiamiento: La evaluación del financiamiento se refiere a la última parte del proyecto, la cual nos indica todos los aspectos que este mismo pueda tener. En general es tener las técnicas y herramientas necesarias para poder tomar las decisiones estratégicas al momento de estar analizando el proyecto ya que esto nos ayudará a saber qué impacto podría tener una vez poniéndolo en marcha. (MarcoTeórico.com, 2016) Imagen 23. Evaluación financiera. Recuperado de: http://www.spw.cl/proyectos/apuntes/cap5.htm

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