Indice Guerra

Índice general

ÍNDICE GENERAL Introducción...........................................................................................................................

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CAPÍTULO I EL DERECHO Y LOS PRINCIPIOS JURÍDICOS I. II. III. IV. V. VI. VII.

¿Qué es el Derecho?.................................................................................................. ¿Es el Derecho una ciencia?.................................................................................... Derecho natural y derecho positivo....................................................................... El método y la interpretación en el derecho......................................................... ¿Qué son los principios?.......................................................................................... Los principios jurídicos............................................................................................ Principios generales del derecho...........................................................................

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CAPÍTULO II DERECHO CIVIL Y DERECHO COMERCIAL I.

Los sistemas jurídicos............................................................................................. 1. Sistema continental....................................................................................... 2. Sistema anglosajón........................................................................................ II. El derecho civil........................................................................................................... III. Civil law........................................................................................................................ IV. Common law.............................................................................................................. V. Derecho comercial.................................................................................................... VI. Economía y derecho comercial.............................................................................. VII. El derecho comercial y el derecho civil................................................................. VIII. Derecho comercial: ¿excepcional o especial?..................................................... 1. Derecho excepcional...................................................................................... 2. Derecho especial............................................................................................ 3. Posición propia................................................................................................

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J. María Elena Guerra Cerrón

Títulos Valores. Aspectos generales y la regla del perjuicio

CAPÍTULO III CRÉDITO Y BUENA FE I. II. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX.

Crédito......................................................................................................................... Concepto..................................................................................................................... Buena fe...................................................................................................................... Principio de la buena fe............................................................................................ Deber de conducta.................................................................................................... Subprincipios de la buena fe................................................................................... El subprincipio de información............................................................................... Deberes de conducta complementarios.............................................................. Deber de consejo.......................................................................................................

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CAPÍTULO IV OBLIGACIÓN Y PAGO I. II. III.

Las obligaciones........................................................................................................ Concepto..................................................................................................................... Concepciones de las obligaciones........................................................................ 1. Concepción subjetiva..................................................................................... 2. Concepción objetiva....................................................................................... 3. Concepción apropiada................................................................................... 4. Concepción propia.......................................................................................... IV. La prestación.............................................................................................................. V. La obligación patrimonial........................................................................................ VI. El pago......................................................................................................................... 1. Concepto general............................................................................................ 2. Naturaleza jurídica.......................................................................................... 2.1. Teoría del hecho jurídico..................................................................... 2.2. Teoría del acto jurídico........................................................................ 2.3. Teoría del acto debido......................................................................... 2.4. Teoría ecléctica..................................................................................... 3. Elementos del pago........................................................................................ 3.1. Obligación preexistente....................................................................... 3.2. Sujeto activo (solvens)................................................................. 3.3. Sujeto pasivo (accipiens).................................................................... 3.4. Animus solvendi.................................................................................... 3.5. Causa del pago..................................................................................... VII. Función del pago....................................................................................................... VIII. Pago y cumplimiento................................................................................................ IX. Integridad del pago...................................................................................................

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72 73 74 74 75 75 76 78 79 79 79 80 80 80 80 80 81 81 81 81 82 82 82 82 84

Índice general

X. XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI. XVII. XVIII. XIX.

El pago por el deudor................................................................................................ Pago por tercero........................................................................................................ “Aptitud” del solvens................................................................................................. Pago al acreedor o al sujeto designado por el acreedor................................... Pago a un tercero...................................................................................................... Pago al acreedor aparente...................................................................................... Pago a incapaces...................................................................................................... Pago con títulos valores........................................................................................... Pago mediante ingreso en cuenta corriente........................................................ Otras formas de extinguir obligaciones................................................................

85 85 87 87 87 88 88 88 88 89

CAPÍTULO V PRESCRIPCIÓN Y CADUCIDAD I.

II.

La prescripción.......................................................................................................... 1. Concepto.......................................................................................................... 2. Renuncia e irrenunciabilidad........................................................................ 3. Cómputo del plazo de prescripción............................................................ 4. De la suspensión e interrupción.................................................................. 5. Suspensión...................................................................................................... 6. Interrupción...................................................................................................... La caducidad.............................................................................................................. 1. Concepto.......................................................................................................... 2. Cómputo y cumplimiento del plazo de caducidad...................................

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CAPÍTULO VI DERECHO CAMBIARIO Y LOS TÍTULOS VALORES I. II. III. IV.

Derecho cambiario.................................................................................................... Títulos valores............................................................................................................ La Ley de Títulos Valores, Ley N.° 27287............................................................. Transmisión y circulación de títulos valores........................................................ 1. Título valor a la orden.................................................................................... 2. Títulos valores nominativos......................................................................... 3. Títulos valores al portador............................................................................

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SUBCAPÍTULO I PRINCIPIOS CAMBIARIOS I.

Principios generales y principios especiales.......................................................

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Títulos Valores. Aspectos generales y la regla del perjuicio

1.

Principio de legalidad..................................................................................... 1.1. Nuevos títulos valores......................................................................... II. Principio de formalidad............................................................................................ III. Principio de incorporación....................................................................................... IV. Principio de abstracción.......................................................................................... V. Principio de autonomía e independencia............................................................. VI. Principio de plenitud................................................................................................. VII. Principio de necesariedad....................................................................................... VIII. Principio de literalidad.............................................................................................. IX. Principio de circulación............................................................................................ X. Principio de legitimación.......................................................................................... XI. Principio de solidaridad............................................................................................ XII. Principio de la buena fe............................................................................................

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CAPÍTULO VII VALIDEZ, EFICACIA E INEFICACIA DE LOS TÍTULOS VALORES I. II. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX.

De la validez del acto jurídico.................................................................................. Concepto de eficacia................................................................................................ Concepto de ineficacia............................................................................................. Ineficacia estructural................................................................................................ Ineficacia funcional................................................................................................... Ineficacia por fraude y oponibilidad....................................................................... Validez y eficacia de los títulos valores................................................................. Nulidad formal de los títulos valores..................................................................... Ineficacia funcional................................................................................................... 1. La tarjadura...................................................................................................... 2. La tachadura.................................................................................................... 3. La enmendadura............................................................................................. 4. Ineficacia en la Ley de Títulos Valores.......................................................

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CAPÍTULO VIII INEFICACIA CAMBIARIA I.

II. III.

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El deterioro del título valor....................................................................................... 1. Deterioro indiferente....................................................................................... 2. Deterioro notable............................................................................................ 3. Deterioro total.................................................................................................. La destrucción del título valor................................................................................. Extravío y sustracción..............................................................................................

158 158 158 159 159 159

Índice general

IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII. XIII.

Ineficacia cambiaria.................................................................................................. Vía procedimental..................................................................................................... Legitimidad para obrar............................................................................................. Causales para presentar la pretensión................................................................. De la pretensión......................................................................................................... Derecho de suspensión extrajudicial del pago.................................................... Oposición del tenedor legítimo............................................................................... Declaración de ineficacia del título valor.............................................................. Pretensión de ineficacia de títulos valores nominativos e intransferibles..... Pretensión por deterioro notable y destrucción parcial.....................................

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CAPÍTULO IX TUTELA SUSTANTIVA: CLÁUSULAS ESPECIALES Y GARANTÍAS I.

II.

Las cláusulas especiales......................................................................................... 1. De la cláusula de prórroga............................................................................ 2. De la cláusula de pago en moneda extranjera.......................................... 3. De la cláusula sobre pago de intereses y reajustes................................ 4. De la cláusula de liberación de protesto.................................................... 5. De la cláusula de pago con cargo en cuenta bancaria........................... 6. De la cláusula de venta extrajudicial........................................................... 7. De la cláusula de sometimiento a leyes y tribunales.............................. Garantías de los títulos valores.............................................................................. 1. Garantías personales..................................................................................... 2. Del aval.............................................................................................................. 3. De la fianza cambiaria................................................................................... 4. Diferencias entre el aval y la fianza cambiaria.......................................... 5. Garantías reales..............................................................................................

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CAPÍTULO X OBLIGACIONES CAMBIARIAS Y TUTELA PROCESAL I.

Fuente de la obligación cambiaria......................................................................... 1. Fundamento contractual inter partes......................................................... 2. Fundamento unilateral inter tertios............................................................. 3. La abstracción cambiaria............................................................................. 3.1. Abstracción en sentido funcional...................................................... 3.2. Abstracción en el orden procesal...................................................... 3.3. Autonomía por abstracción................................................................

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4. 5.

Títulos Valores. Aspectos generales y la regla del perjuicio

3.4. Abstracción por el título valor............................................................ ¿La obligación es siempre abstracta?........................................................ Relación entre la obligación cambiaria y la obligación causal..............

186 186 187

SUBCAPÍTULO I ACCIONES, PRETENSIONES Y PROCESOS I. II. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII.

Tutela procesal y acción cambiaria....................................................................... La acción cambiaria y su importancia.................................................................. Objeto de la acción cambiaria................................................................................ Acción directa............................................................................................................. Acción de regreso...................................................................................................... Acción de ulterior regreso o reembolso................................................................ Ejercicio de la acción cambiaria............................................................................. Demanda cambiaria................................................................................................. Acción alternativa...................................................................................................... Una jurisdicción especial......................................................................................... El proceso arbitral...................................................................................................... Acción cambiaria y acción causal.........................................................................

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SUBCAPÍTULO II PROCESO ÚNICO DE EJECUCIÓN I. ii. III. IV. V. VI. VII. VIII.

El proceso ejecutivo como antecedente............................................................... Proceso único de ejecución.................................................................................... Diferencia con el proceso de conocimiento......................................................... El título ejecutivo........................................................................................................ Desarrollo procesal................................................................................................... Inicio del proceso...................................................................................................... Mandato ejecutivo..................................................................................................... Garantía del contradictorio-título judicial y extrajudicial...................................

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SUBCAPÍTULO III MEDIDAS CAUTELARES EN LOS TÍTULOS VALORES I.

24

Aspectos generales................................................................................................... 1. Competencia................................................................................................... 2. De la solicitud cautelar..................................................................................

222 222 223

Índice general

3.

II.

De los presupuestos cautelares.................................................................. 3.1. De la verosimilitud del derecho invocado (fumus bonis iuris)..... 3.2. Peligro en la demora del proceso (periculum in mora)................. 4. La forma de la medida cautelar................................................................... 4.1. Primer supuesto: el derecho del tenedor legítimo de un título valor......................................................................................................... 4.2. Segundo supuesto: el derecho del acreedor de un tenedor legítimo de un título valor.................................................................... 5. Los bienes sobre los que debe recaer la medida y el monto de su afectación......................................................................................................... 6. Acerca de la medida cautelar adecuada.................................................... 7. La contracautela............................................................................................. 8. El órgano de auxilio judicial correspondiente, si fuera el caso.............. Aspectos especiales.................................................................................................

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SUBCAPÍTULO IV EL TRANSCURSO DEL TIEMPO EN MATERIA CAMBIARIA I. II. III. IV. V. VI.

La prescripción cambiaria....................................................................................... Cómputo del plazo prescriptorio............................................................................ Efectos de la prescripción en títulos valores sujetos a prórroga y renovaciones................................................................................................................................ Prescripción en la acción causal............................................................................ Prescripción en la acción de enriquecimiento sin causa.................................. La caducidad en la Ley de Títulos Valores...........................................................

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SUBCAPÍTULO V ¿CÓMO SE APLICA LA REGLA DEL TÍTULO VALOR PERJUDICADO EN LA JUDICATURA? Comentario a la sentencia en CAS. N.º 2425-2007 LIMA I. II.

Introducción............................................................................................................... Aspectos generales del recurso de casación...................................................... 1. Del carácter extraordinario del recurso...................................................... 2. De la denominación casación...................................................................... 3. De los fines (funciones) de la casación...................................................... 3.1. La adecuada aplicación del derecho objetivo al caso concreto..... 3.2. La uniformidad de la jurisprudencia nacional................................ 3.3. De la limitación al acceso a revisión casatoria............................... 3.4. De las causales a invocarse (artículo 386 del CPC)......................

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III.

IV. V. VI.

Títulos Valores. Aspectos generales y la regla del perjuicio

3.5. Facultad excepcional de la Corte Suprema (artículo 392-A del CPC)......................................................................................................... 3.6. Efectos del fallo en casación.............................................................. Antecedentes del caso............................................................................................. 1. Materia.............................................................................................................. 2. De las decisiones............................................................................................ 2.1. Primera instancia.................................................................................. 2.2. Sentencia de vista................................................................................ 2.3. Considerandos de la Sala Casatoria................................................. 2.3.1. Respecto a la sentencia de vista....................................... 2.3.2. Respecto a la sentencia de primera instancia................ Opinión......................................................................................................................... En cuanto a la sentencia de vista, si bien se ha invocado el artículo 1233 del Código Civil, se ha confirmado el fallo de infundado................................... De la decisión de la Sala Casatoria........................................................................

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CAPÍTULO XI LIBRAMIENTO INDEBIDO I. II. III. IV. V. VI.

Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios................................ Libramiento indebido................................................................................................ Del bien jurídico protegido....................................................................................... Del tipo penal.............................................................................................................. De las modalidades del libramiento...................................................................... De la consumación...................................................................................................

256 257 258 260 263 264

CAPÍTULO XII RÉGIMEN INTERNACIONAL DE LOS TÍTULOS VALORES I. II. III. IV. V. VI. VII.

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De la capacidad para obligarse en un título valor............................................... De las formalidades de los títulos valores........................................................... Naturaleza y efectos de las obligaciones cambiarias....................................... Acciones cambiarias y plazos................................................................................ Aplicación de la ley del lugar de cumplimiento................................................... Derechos causales.................................................................................................... Cuadro comparativo de las disposiciones aplicables a los títulos valores.........................................................................................................................

269 270 271 272 272 273 273

Índice general

CAPÍTULO XIII LA REGLA DEL TÍTULO VALOR PERJUDICADO Y SUS EFECTOS I.

II. III.

La regla del título valor perjudicado en el derecho comparado....................... 1. Código Civil de España.................................................................................. 2. Código Civil de Honduras de 1906.............................................................. 3. Código Civil de Puerto Rico.......................................................................... 4. Código Civil de Paraguay.............................................................................. 5. Código Civil y Comercial de la Nación Argentina..................................... 6. Código Civil de Bolivia.................................................................................... 7. Código Civil de Chile....................................................................................... 8. Código Civil de Colombia.............................................................................. 9. Código Civil Federal de México, de 1928................................................... 10. Código Civil de Francia.................................................................................. 11. Código Civil alemán (Bürgerliches Gesetzbuch-BGB)............................ La entrega de títulos valores en el Perú................................................................ 1. Antecedentes del artículo 1233 del Código Civil...................................... Contenido del artículo 1233 del Código Civil.......................................................

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SUBCAPÍTULO I LOS TÍTULOS VALORES EN EL ARTÍCULO 1233 DEL CÓDIGO CIVIL I. II. III. IV.

Alcance solo a los valores materializados: letra de cambio, pagaré y cheque......................................................................................................................... Alcance a todos los valores materializados que son órdenes o promesas de pago en la Ley de Títulos Valores..................................................................... Alcance a los valores materializados y desmaterializados.............................. Posición propia..........................................................................................................

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SUBCAPÍTULO II EL CONCEPTO DEL TÍTULO VALOR “PERJUDICADO” I. II.

Antecedentes en la legislación peruana............................................................... Indebido uso del término “perjudicado” en la práctica...................................... 1. Perjuicio por afectación de la formalidad.................................................. 2. Las características o principios perjudicados.......................................... 3. Perjuicio de la fuerza ejecutiva.................................................................... 4. Perjuicio de la acción cambiaria..................................................................

306 309 310 311 311 311

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5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

Títulos Valores. Aspectos generales y la regla del perjuicio

Perjuicio por protesto falso........................................................................... El perjuicio en los procesos de ejecución de garantías.......................... Perjuicio por deterioro, destrucción y sustracción.................................. Perjuicio por alteración del título valor....................................................... Perjuicio en título valor incompleto o “en blanco”.................................... El título valor falsificado................................................................................ Perjuicio por tarjadura...................................................................................

312 312 313 314 315 316 316

SUBCAPÍTULO III EFECTOS DEL TÍTULO VALOR “PERJUDICADO” EN EL ÁMBITO CIVIL Y CAMBIARIO I. II. III. IV. V. VI.

Obligación primitiva.................................................................................................. Acción derivada de la obligación primitiva........................................................... La culpa del acreedor............................................................................................... Efectos de la regla del “título valor perjudicado”................................................. La solución propuesta.............................................................................................. Algunos temas complementarios.......................................................................... 1. Perjuicio, prescripción y caducidad............................................................ 2. La culpa en el artículo 1233 del Código Civil............................................. 3. Posibles soluciones al problema.................................................................

318 319 319 321 324 326 326 327 328

SUBCAPÍTULO IV OPCIONES DE UN POSEEDOR DE UN “TÍTULO VALOR PERJUDICADO” I. II.

Reconocimiento en prueba anticipada y recuperar la acción cambiaria....... Enriquecimiento indebido........................................................................................

331 336

SUBCAPÍTULO V EL ARTÍCULO 1233 DEL CÓDIGO CIVIL Y SU RELACIÓN CON OTRAS MATERIAS EN LA LEGISLACIÓN PERUANA I. II. III. IV. V. VI. VII.

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La novación en el Código Civil................................................................................ En el Código Procesal Civil...................................................................................... En la Ley de Títulos Valores.................................................................................... En la Ley General del Sistema Concursal............................................................. En la Ley General de Sociedades........................................................................... En el Código Tributario............................................................................................. En disposiciones registrales...................................................................................

341 342 343 346 347 348 349

Índice general

DE LOS ANEXOS Anexo N.° 1: Cas. N.º 2425-2007-Lima........................................................................... Anexo N.° 2: José Bonet Navarro: Proceso y perjuicio del título valor cambiario en el derecho español..........................................................................................................

353 359

Control de oficio del perjuicio a efectos de admisibilidad...................... El perjuicio como motivo de oposición del deudor.................................. La adecuación de procedimiento en relación con el perjuicio del título valor................................................................................................................... 3.1. Sobre las vías procesales para la reclamación del crédito cambiario............................................................................................... 3.2. La exclusión del juicio cambiario por perjuicio del título.............. 3.3. Algunos problemas de coordinación................................................

359 362

Referencias bibliográficas.............................................................................

386

Bibliografía general...............................................................................................................

391

1. 2. 3.

4.

367 367 376 381

29